2025년 종합소득세 모두채움 신고 방법 완벽 정리 (환급 극대화 팁)

종합소득세 신고 기간이 시작되었습니다. 2024년 소득에 대한 신고는 2025년 5월 1일부터 6월 2일까지 진행됩니다. 모두채움 신고는 국세청이 여러분의 소득과 납부 내역을 미리 채워 제공하는 서비스로, 클릭 한 번으로 간편하게 신고할 수 있습니다. 하지만 모두채움 신고서에 자동 반영되지 않는 중요한 항목들이 있어 이를 확인하지 않고 제출하면 환급액을 덜 받거나 세금을 더 낼 수 있습니다. 이 글에서는 모두채움 신고 방법과 함께 환급액을 높이는 핵심 팁까지 자세히 알려드립니다.

국세청 홈택스 바로가기 (모두채움 신고)

1. 2025년 종합소득세 신고기간

종합소득세는 전년도(2024년)에 발생한 모든 소득에 대해 다음 해인 2025년에 신고하는 세금입니다. 2025년 종합소득세 신고기간은 5월 1일(목)부터 6월 2일(월)까지입니다. 성실신고확인서 제출자는 6월 30일까지 연장됩니다.

신고기한 내에 신고하지 않으면 무신고 가산세(납부세액의 20%)가 부과되고, 납부기한 이후에는 매일 0.022%의 납부지연가산세가 추가됩니다. 따라서 반드시 기한 내에 신고와 납부를 완료해야 합니다.

종합소득세 신고는 국세청 홈택스에서 간편하게 할 수 있으며, 모바일은 손택스 앱을 통해 가능합니다. 둘 다 공동인증서나 간편인증으로 로그인하여 이용할 수 있습니다.

2. 모두채움 신고 대상자

'모두채움 신고'는 국세청이 2024년 귀속 수집한 자료를 바탕으로 소득, 공제, 세액 등을 미리 입력해 제공하는 간편 신고 방식입니다. 소득이 단순하거나 사업규모가 크지 않은 납세자를 대상으로 제공됩니다.

모두채움 신고 대상자는 다음과 같습니다:

단순경비율 대상자 (직전 연도 수입금액이 업종별 기준에 미달하는 사업자)
소득이 적은 프리랜서
아르바이트 소득이 있는 경우
소규모 사업자
인적용역 사업소득 3.3% 원천징수 대상자 (배달앱, 강의료 등)

업종	단순경비율 적용 기준 수입금액
도소매업	6,000만 원 미만
제조업, 숙박 및 음식점업 등	3,600만 원 미만
임대업, 서비스업 등	2,400만 원 미만

모두채움 신고는 별도의 복잡한 계산 없이 내용만 확인한 뒤 '제출하기' 버튼만 누르면 신고가 완료됩니다. 하지만 자동으로 입력된 모든 항목이 정확하다고 볼 수 없기 때문에 제출 전 공제 항목을 다시 한번 확인하는 것이 매우 중요합니다.

3. 모두채움 환급 극대화 핵심 팁

모두채움 신고서는 간편하지만, 공제나 감면 항목이 누락되어 있는 경우가 많습니다. 제출하기 전 다음 항목들을 꼭 확인하세요!

1) 인적공제 - 부양가족 확인 및 추가

대부분의 모두채움 신고서에는 '본인'만 인적공제로 포함되어 있습니다. 배우자, 자녀, 부모 등 부양가족이 있다면 반드시 추가해서 공제받으세요. 부양가족 1인당 기본 150만원의 소득공제를 받을 수 있습니다.

부양가족으로 인정받기 위한 조건은 다음과 같습니다:

관계	나이 요건 (2024년 귀속 기준)	소득 요건
배우자	나이 무관	소득금액 100만원 이하 (근로소득만 있는 경우 총급여 500만원 이하)
직계존속(부모, 조부모)	만 60세 이상 (1964년 12월 31일 이전 출생)
직계비속(자녀, 손자녀)	만 20세 이하 (2004년 1월 1일 이후 출생)
형제자매	만 20세 이하 또는 만 60세 이상
장애인	나이 무관, 소득금액 100만원 이하, 공제금액 200만원

부양가족 추가 방법:

모두채움 신고서 하단의 '신고서 수정하기' 버튼 클릭
'인적공제' 메뉴 선택
'부양가족 추가' 버튼을 눌러 해당 가족 정보 입력
'입력완료' 버튼을 눌러 반영

예시: 본인만 인적공제 적용 시 150만원 공제에서 배우자와 자녀가 추가되면 450만원 공제로 변경됩니다. 이는 과세표준이 줄어들어 세금이 크게 감소할 수 있습니다.

2) 세액공제·감면 항목 확인

모두채움 신고서에는 다음과 같은 세액공제 항목이 누락되는 경우가 많습니다. 해당 사항이 있으면 꼭 추가하세요:

자녀세액공제: 자녀 1명당 최대 70만원 공제
연금계좌 세액공제: 연금저축, IRP 등 납입액의 최대 16.5% 공제
교육비 세액공제: 교육비 지출액의 15% 공제
의료비 세액공제: 총급여 3% 초과 의료비의 15% 공제
기부금 세액공제: 기부금액의 15~30% 공제
혼인세액공제: 2024년 혼인신고 부부, 1인당 50만원 공제

특히 부양가족을 등록했다면 이와 관련된 공제 항목도 누락되어 있을 수 있으니 꼼꼼히 확인하세요. 빠진 항목을 직접 입력하면 납부 세금을 줄이거나 환급액을 더 받을 수 있습니다.

대부분의 공제 항목은 모두채움 신고서 화면에서 '도움말' 또는 '계산하기', '불러오기' 버튼을 통해 쉽게 반영할 수 있습니다.

4. 종합소득세 신고 방법 (모두채움)

모두채움 신고는 다음 단계로 진행됩니다:

홈택스 접속 및 로그인: 공동인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다.
종합소득세 정기신고 메뉴 선택: 상단 메뉴에서 '종합소득세 정기신고'를 클릭합니다.
모두채움 신고 화면 이동: "모두채움으로 안내받았습니다" 메시지 확인 후, 신고하기로 이동합니다.
신고서 내역 확인: 기본사항, 소득내역, 공제내역 자동 입력된 내용을 확인합니다.
인적공제 확인 및 수정: 배우자, 자녀 등 부양가족이 있으면 '신고서 수정하기'를 클릭하여 추가합니다. 이 단계가 환급액을 늘리는 가장 중요한 부분입니다!
소득·세액공제 확인: 연금보험료, 교육비, 의료비 등 누락된 항목은 '불러오기'를 통해 반영합니다.
기납부세액 확인: 사업소득 및 기타 소득(강의료, 배달 플랫폼 등)에서 3.3% 원천징수한 내역이 기납부세액으로 자동 반영되어 있는지 확인합니다.
환급계좌 입력: 환급 대상자라면 정확한 계좌 정보를 입력합니다.
신고서 제출: 사실 확인에 동의하고 '제출하기' 버튼을 눌러 신고를 완료합니다.
지방소득세 연계 신고: 종합소득세 신고 후 '지방소득세 신고 이동' 버튼을 클릭하여 지방소득세도 함께 신고합니다.